【最新制裁】美财政部更新SDN清单，打击伊朗国际金融网络与影子银行，涉1家香港实体

华盛顿时间2026年10月15日，美国财政部宣布，作为"经济弃儿行动"的一部分，针对伊朗国际金融网络与影子银行架构采取行动，列名伊拉克银行（International Development Bank for Investment and Finance（IDB））、两家伊朗离岸银行、石油受托人Sayyed Ruhollah Razavi及其公司、多名换汇网络人员等，共26个主体依据E.O. 13902被指定。同日，美国财政部依据Executive Order（E.O.）14404第2(a)(i)(A)条，同步指定古巴的Banco Internacional de Comercio S.A.（BICSA），理由是其经营或曾经营古巴经济中的金融服务部门；BICSA自至少2022年起为已列名的伊朗Karafarin Bank提供服务。据美国财政部介绍，此次被拆解的机构包括离岸银行与影子融资者，其通过空壳公司与外汇专家在中东与亚洲转移了数亿美元。

”经济弃儿行动“背景

”经济弃儿行动“由Secretary of the Treasury Scott Bessent于2026年8月24日宣布，被称为Economic D-Day。该行动旨在切断维系伊朗政权的剩余经济命脉，Treasury已绘制伊朗用于走私石油、规避制裁与资助恐怖主义的网络、便利人与资金渠道，并与欧盟、英国、海湾伙伴等多方协作。

为伊朗提供美元通道的伊拉克银行IDB

总部位于伊拉克的International Development Bank for Investment and Finance（IDB）为伊朗提供金融便利服务与美元通道，滥用了其对现已解散的美元电汇拍卖（wire auction）的准入，并与伊朗政府实体及伊拉克境内亲伊朗民兵组织（IAMGs）保持联系。据美国财政部介绍，IDB最初由伊朗公司设立，用于支持伊朗经济并向伊朗供应美元；曾被美国列名的Bank Melli在伊拉克与IDB相邻，因美国制裁关闭并将资本转移给IDB。IDB以伊朗资本开展业务，每月将利润以美元形式汇回伊朗；该行现任领导层从一名为美国列名的Islamic Revolutionary Guard Corps–Qods Force（IRGC-QF）工作的伊朗裔伊拉克双重国籍融资者处取得IDB所有权，该融资者继续通过家族关系对该行施加影响。

【International Development Bank for Investment and Finance 制裁详情】

伊朗"离岸"银行

伊朗政府已授权部分银行在自由贸易区以"offshore"方式运营，这些银行经Central Bank of Iran与Supreme National Security Council批准，以外币开展业务以协助规避制裁。本次列名的两家：Jazireh International Bank Company，与Bank Mellat关联；Chabahar International Bank Overseas Company，与Bank Shahr关联。

伊朗石油"受托人"Razavi

Sayyed Ruhollah Razavi为伊朗国民，是伊朗强硬派Paydari Front领导人的女婿，是伊朗政权依赖的顶级石油受托人之一，负责出售石油并将收入汇回，现居Dubai。Razavi与Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi密切合作，后者为Hizballah融资者与IRGC-QF便利人，已于2026年4月15日被列名。据美国财政部介绍，在美国封锁伊朗石油出口之前，Razavi每月代表National Iranian Oil Company及其子公司Naftiran Intertrade Company向海外发运数百万桶石油；相关收入经伊朗由空壳公司与现金、黄金信使构成的地下银行体系流转，资金经Hong Kong流向UAE与Türkiye，转换为黄金与现金后，经Mahan Air航班走私至伊朗及其代理人组织。Razavi依据E.O. 13902被指定，理由是经营伊朗经济的石油部门。其管理的两家伊朗公司Tejarat Gostar Atlas Parsian Kish Company与Farzanegan Energy Pars Company（后者正在伊朗Bushehr Province开发Farzanegan Gas Condensate Refinery）亦依据E.O. 13902被指定，理由是受Razavi所有或控制、或为其行事。

【Sayyed Ruhollah Razavi 制裁详情】

影子银行操作人员

Farab Sorough Qeshm Company（FSAQ）为伊朗Shahr Bank的关联机构，依赖一批外汇专家处理伊朗主要石油销售公司与经纪商（含National Iranian Oil Company、Triliance Petrochemical Company与军方控制的Sepehr Energy Jahan Nama Pars Company）运营所必需的交易；FSAQ员工通过rahbar网络，利用在Hong Kong与UAE设立的空壳公司协助协调资金交易。OFAC本次指定七名参与FSAQ相关外汇业务的员工：Zhila Mohammadi、Milad Katebi、Amir Sabeti、Nazanin Borji、Fatemeh Vasighi Meraji、Azadeh Abdolalipur与Farzad Allahyar，七人均依据E.O. 13902被指定，理由是直接或间接代表FSAQ行事。Hong Kong的Elitesphere Trading Co., Limited亦被指定，称其曾通过rahbar经纪与前台公司网络为FSAQ转移资金、协助伊朗规避制裁。

【Elitesphere Trading Co., Limited 制裁详情】

Seyyed Abbas Hosseini Parsa and Partners Qeshm General Partnership（Hosseini Parsa Exchange）由伊朗国民Seyyed Abbas Hosseini Parsa与Khaled Mohiesnejad所有并经营，协助受制裁伊朗银行的rahbar金融活动，并与多米尼加/伊朗双重国籍国民Sadegh Bavi合作。Sadegh Bavi为IRGC-QF便利人与洗钱者，亦协助伊朗采购武器，是Bavi General Trading Company LLC的所有者与总经理；该公司此前曾被OFAC指定，理由是协助为Persian Gulf Petrochemical Industry Commercial Co.与Triliance Petrochemical Co. Ltd运营的前台公司协调数千万美元支付。Bavi General Trading曾使用Hosseini Parsa Exchange的正式文件与信笺开展自身业务；Sadegh Bavi另拥有并经营伊朗换汇行Bavi and Partners Exchange Company。

据美国财政部介绍，Soheil and Sorush Najafzadeh and Partners Company（Najafzadeh Exchange）由Sorush Najafzadeh、Soheil Najafzadeh与Mansureh Mirmohammadi所有并经营，为伊朗金融机构处理了价值数亿美元的交易，包括与Bank Mellat及其rahbar Tejarat Sarir Afrooz Kish相关的实体。Abolhasan Jalali and Partners Exchange Company（Jalali Exchange）由Abolhassan Jalali与Ensiyeh Mullah Mohammadi所有并经营，为伊朗影子银行网络及受制裁rahbar实体促成了数千万美元支付。

制裁后果

上述被指定或被封锁主体在美境内或由美国人拥有或控制的全部财产及财产利益均被封锁，并须向OFAC申报；由一个或多个被封锁主体直接或间接、单独或合计持有50%及以上的实体同样被封锁。